Datenschutzerklärung

1. Verantwortlicher

Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO):

Marcel Plum – Finanzkanzlei Plum
Bardenberger Str. 56, 52146 Würselen
Telefon: +49 151 27727722
E-Mail: info@finanzkanzlei-plum.de

Ich bin als selbstständiger Vertriebspartner der Swiss Life Select Deutschland GmbH tätig. Soweit im Rahmen einer Beratung oder Vermittlung Daten an Swiss Life Select übermittelt werden, gilt ergänzend deren Datenschutzhinweis: Datenschutzhinweise der Swiss Life Select Deutschland GmbH.

2. Allgemeines zur Datenverarbeitung

Ich verarbeite personenbezogene Daten nur, soweit dies zur Bereitstellung dieser Website, zur Beantwortung Ihrer Anfragen oder zur Beratung und Vermittlung erforderlich ist oder Sie eingewilligt haben. Rechtsgrundlagen sind insbesondere:

• Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO (Einwilligung)
• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Vertrag oder vorvertragliche Maßnahmen)
• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO (rechtliche Verpflichtung)
• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (berechtigtes Interesse)
• Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO (ausdrückliche Einwilligung bei Gesundheitsdaten)

3. Hosting

Diese Website wird bei Strato gehostet. Der Hoster verarbeitet alle beim Aufruf der Website anfallenden Daten in meinem Auftrag. Mit dem Hoster besteht ein Vertrag über die Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO; mein berechtigtes Interesse liegt in einer sicheren und zuverlässigen Bereitstellung der Website.

4. Server-Logfiles

Beim Aufruf dieser Website werden automatisch folgende Daten erfasst:

• IP-Adresse (gekürzt bzw. anonymisiert, soweit technisch möglich)
• Datum und Uhrzeit des Zugriffs
• aufgerufene Seite und Referrer-URL
• Browsertyp und -version, Betriebssystem

Die Daten dienen ausschließlich der Sicherstellung eines störungsfreien Betriebs und der Sicherheit der Website (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Sie werden nach [7] Tagen gelöscht, sofern keine längere Aufbewahrung zu Beweiszwecken erforderlich ist.

5. SSL-/TLS-Verschlüsselung

Diese Website nutzt eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung. Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie an „https://“ in der Adresszeile Ihres Browsers.

6. Cookies und Einwilligungsverwaltung

Diese Website verwendet technisch notwendige Cookies, die für den Betrieb erforderlich sind (§ 25 Abs. 2 TDDDG, Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Alle weiteren Cookies und vergleichbaren Technologien setze ich nur mit Ihrer Einwilligung ein (§ 25 Abs. 1 TDDDG, Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO). Ihre Einwilligung können Sie jederzeit über die Cookie-Einstellungen widerrufen oder anpassen.

Eingesetztes Consent-Tool: [Name des Tools, Anbieter, Anschrift – oder Abschnitt anpassen, falls keine einwilligungspflichtigen Cookies genutzt werden]

7. Kontaktaufnahme

Wenn Sie mich per Kontaktformular, E-Mail oder Telefon kontaktieren, verarbeite ich Ihre Angaben (z. B. Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Inhalt Ihrer Nachricht) zur Bearbeitung Ihrer Anfrage. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit Ihre Anfrage auf eine Beratung oder einen Vertrag gerichtet ist, im Übrigen Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Die Daten werden gelöscht, sobald Ihre Anfrage abschließend bearbeitet ist und keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

8. Online-Terminbuchung (Microsoft Bookings)

Für die Buchung von Beratungsterminen nutze ich Microsoft Bookings, einen Dienst der Microsoft Ireland Operations Limited, One Microsoft Place, South County Business Park, Leopardstown, Dublin 18, Irland. Bei der Buchung werden die von Ihnen eingegebenen Daten (z. B. Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, gewünschter Termin) verarbeitet. Die Buchungsseite wird über das Geschäftskonto bei der Swiss Life Select Deutschland GmbH betrieben. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. Eine Übermittlung in die USA ist nicht auszuschließen; Microsoft ist unter dem EU-US Data Privacy Framework zertifiziert.

9. Beratung und Vermittlung

Im Rahmen einer Beratung und Vermittlung von Versicherungen, Finanzanlagen und Finanzierungen verarbeite ich die dafür erforderlichen Daten, z. B. Kontaktdaten, Angaben zu Familie, Beruf, Einkommen, Vermögen, bestehenden Verträgen und Zielen. Für bestimmte Versicherungen (z. B. Berufsunfähigkeits-, Kranken- oder Lebensversicherung) sind Gesundheitsdaten erforderlich; diese verarbeite ich nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung (Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO).

Empfänger dieser Daten können sein, soweit für die Beratung und Vermittlung erforderlich:

• Swiss Life Select Deutschland GmbH als Vertriebsorganisation
• Versicherungsunternehmen, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Banken und Darlehensgeber, bei denen ein Antrag gestellt werden soll
• IT-Dienstleister, die in meinem Auftrag tätig sind (Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO)

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO sowie Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO in Verbindung mit den Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten (u. a. § 61 VVG, FinVermV, HGB, AO). Die Daten werden nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (in der Regel 6 bzw. 10 Jahre) gelöscht.

10. Bewertungs-Widget (Trustindex)

Zur Anzeige von Kundenbewertungen aus meinem Google-Unternehmensprofil nutze ich ein Widget von Trustindex [Anbieter und Anschrift ergänzen]. Beim Laden des Widgets werden Inhalte (z. B. Sterne-Grafiken, Profilbilder) von Servern des Anbieters und von Google abgerufen; dabei wird Ihre IP-Adresse übermittelt. Das Widget wird nur nach Ihrer Einwilligung geladen (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO, § 25 Abs. 1 TDDDG).

11. Schriftarten

Diese Website nutzt Schriftarten, die lokal auf dem Server gespeichert sind. Beim Aufruf der Seiten wird keine Verbindung zu Servern von Google oder anderen Schriftanbietern hergestellt.

12. Webanalyse

[Nur falls genutzt: Tool (z. B. Google Analytics 4 über Site Kit), Anbieter, Zweck, Einwilligung, Speicherdauer, Drittlandübermittlung. Andernfalls diesen Abschnitt löschen.]

13. Ihre Rechte

Sie haben jederzeit das Recht auf:

• Auskunft über Ihre gespeicherten Daten (Art. 15 DSGVO)
• Berichtigung unrichtiger Daten (Art. 16 DSGVO)
• Löschung (Art. 17 DSGVO)
• Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
• Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
• Widerruf einer erteilten Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft (Art. 7 Abs. 3 DSGVO)

Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO)

Soweit die Verarbeitung auf Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO beruht, können Sie aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung einlegen.

Beschwerderecht bei der Aufsichtsbehörde

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde zu beschweren. Zuständig für mich ist:
Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit Nordrhein-Westfalen
Kavalleriestraße 2–4, 40213 Düsseldorf
www.ldi.nrw.de

Stand: [09.2026]